{"id":20881,"date":"2023-07-20T09:00:49","date_gmt":"2023-07-20T07:00:49","guid":{"rendered":"https:\/\/my-life.lu\/?p=20881"},"modified":"2023-08-09T08:40:11","modified_gmt":"2023-08-09T06:40:11","slug":"muessen-wir-den-herkoemmlichen-diversifizierungsansatz-ueberdenken-30123","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/my-life.lu\/de\/muessen-wir-den-herkoemmlichen-diversifizierungsansatz-ueberdenken-30123\/","title":{"rendered":"M\u00fcssen wir den herk\u00f6mmlichen Diversifizierungsansatz \u00fcberdenken?"},"content":{"rendered":"
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2022 versagten die herk\u00f6mmlichen Strategien zur Anlagediversifizierung ganz offensichtlich. Vermeintlich sichere Staatsanleihen sch\u00fctzten nicht vor einem R\u00fcckgang der Aktienm\u00e4rkte und stellten die historische Beziehung zwischen Anleihen und Aktien infrage. M\u00fcssen Anleger ihre Diversifizierungsstrategie \u00fcberdenken?<\/p>\n

Beim herk\u00f6mmlichen Diversifizierungsansatz werden Staatsanleihen der Industriel\u00e4nder zus\u00e4tzlich zu den volatileren Anlagen am Aktienmarkt gehalten. Dies ist dadurch bedingt, dass sich Staatsanleihen aus Industriel\u00e4ndern bei schw\u00e4cherem Wirtschaftswachstum und deflation\u00e4rem Druck tendenziell g\u00fcnstiger entwickeln, w\u00e4hrend die Aktienm\u00e4rkte in der Regel bei einer Expansion der Wirtschaft st\u00e4rker sind, n\u00e4mlich wenn die Nachfrage nach Waren und Dienstleistungen steigt und die Unternehmen h\u00f6here Gewinne erzielen.<\/p>\n

Warum also traf diese Theorie 2022 nicht zu? Sowohl die Renten- als auch die Aktienm\u00e4rkte reagierten empfindlich auf \u00dcberraschungen bei den Inflationserwartungen. Angesichts des dauerhaften Inflationsanstiegs und der darauffolgenden Zinserh\u00f6hungen zeigten sich beide Aktivklassen mit zweistelligen Indexr\u00fcckg\u00e4ngen geschw\u00e4cht.<\/p>\n

G\u00fcnstige Inflationsbedingungen<\/h2>\n

L\u00e4ngerfristig betrachtet ist dies nicht besonders ungew\u00f6hnlich. Der \u00d6konom Matt Roberts-Sklar von der Bank of England stellte 2016 fest, dass Aktien und Anleihen \u00fcber lange Zeitr\u00e4ume in den vergangenen 250\u00a0Jahren eine positive Korrelation aufwiesen. Nur in Zeiten g\u00fcnstiger Inflationsbedingungen kommt der Diversifikationseffekt zum Tragen.<\/p>\n

Das galt f\u00fcr einen Gro\u00dfteil der vergangenen drei Jahrzehnte. Die aufstrebende Wirtschaftsmacht China und ihre riesige Fertigungsindustrie, die alternde Bev\u00f6lkerung und die Festlegung eines glaubw\u00fcrdigen Inflationszielwerts durch unabh\u00e4ngige Zentralbanken haben zur Senkung der Inflationserwartungen beigetragen. Das Problem ist, dass die Anleger mittlerweile der Meinung sind, dass eine Mischung aus Anleihen und Aktien grunds\u00e4tzlich Diversifizierung bietet.<\/p>\n

Es sei erw\u00e4hnt, dass die Diversifizierung von Aktien und Anleihen 2022 zwar nicht funktionierte, andere Diversifizierungsstrategien sich aber als effizient erwiesen. Anleger mit einem Portfolio aus Value- und Growth-Aktien konnten beispielsweise feststellen, dass der R\u00fcckgang in Wachstumssektoren wie Technologie durch ein Engagement in Value-Bereichen wie Energie oder Grundstoffe ausgeglichen wurde. Gleichzeitig wiesen einige Schwellenm\u00e4rkte nur eine geringe oder gar keine Korrelation zu den US-amerikanischen und europ\u00e4ischen M\u00e4rkten auf \u2013 der indische Aktienmarkt etwa verzeichnete im Laufe des Jahres zweistellige Gewinne.<\/p>\n

Das Gleiche galt f\u00fcr die Anleihenm\u00e4rkte. Das h\u00f6herverzinsliche Segment reagiert st\u00e4rker auf das Kreditrisiko als auf Zinsver\u00e4nderungen. Die Ausfallraten blieben relativ niedrig, und Anleihen mit niedrigerem Rating schnitten besser ab als ihre Pendants mit Investment-Grade-Rating. Auch Schwellenmarktanleihen sch\u00fctzten das Kapital der Anleger \u00fcber das Jahr hinweg.<\/p>\n

Ein wichtiger Fakt ist, dass die Diversifizierung und die Korrelation zwischen verschiedenen Anlageklassen nicht statisch, sondern dynamisch sind \u2014 abh\u00e4ngig von den Marktbedingungen korrelieren Anleihen und Aktien manchmal miteinander und manchmal nicht.<\/p><\/blockquote>\n

Dynamische Diversifizierung<\/h2>\n

Die Aussage, dass Diversifizierung allgemein nicht funktioniert hat, stimmt also nicht ganz. Stattdessen sollten wir die Diversifizierung mittels Anleihen und Aktien genauer betrachten. Ein wichtiger Fakt ist, dass die Diversifizierung und die Korrelation zwischen verschiedenen Anlageklassen nicht statisch, sondern dynamisch sind. Abh\u00e4ngig von den Marktbedingungen korrelieren Anleihen und Aktien manchmal miteinander und manchmal nicht. Dieser Umstand muss bei jeder Diversifizierungsstrategie ber\u00fccksichtigt werden.<\/p>\n

Werden Anleihen und Aktien dementsprechend in unmittelbarer Zukunft miteinander korrelieren? Sicherlich verhielten sich die Anleihenm\u00e4rkte\u00a0 Anfang 2023 ganz anders aus als zw\u00f6lf Monate zuvor, als die Rendite eines zehnj\u00e4hrigen US-Schatzwechsels von 1,8% auf 3,9% stieg. Nach der Entscheidung der japanischen Zentralbank, ihre Renditeziele im Dezember 2022 zu verringern, gab es keine Staatsanleihen mit negativer Rendite mehr \u2013 verglichen mit einem Umfang von 18 Billionen US-Dollar im Jahr 2020.<\/p>\n

Zum ersten Mal seit einem Jahrzehnt k\u00f6nnen Anleger ein betr\u00e4chtliches Einkommen aus Staatsanleihen erzielen, und Anleihen scheinen ihrer Diversifizierungsrolle in den Portfolios nun wieder gerecht zu werden. Das bedeutet allerdings nicht, dass Anleger auf eine aktive Diversifizierung ihrer Portfolios verzichten k\u00f6nnen. Das Umfeld kann sich rasch \u00e4ndern und die Korrelationen zwischen den Anlageklassen k\u00f6nnen sich situationsbedingt wieder verst\u00e4rken, sodass eine Diversifizierung sowohl \u00fcber die Anlageklassen hinweg als auch innerhalb dieser n\u00f6tig ist.<\/p>\n

Beispielsweise kann eine Reihe verschiedener Arten von Aktien gehalten werden \u2013 zuverl\u00e4ssige, defensive Unternehmen in Kombination mit dynamischeren Aktien mit h\u00f6herem Wachstum. In Zeiten der Deglobalisierung und des erh\u00f6hten Protektionismus k\u00f6nnen Anleger einen gr\u00f6\u00dferen Nutzen aus der Diversifizierung erzielen, wenn sie in verschiedene Regionen investieren. Die Allokation in Anlagen aus sowohl Industriel\u00e4ndern als auch Schwellenm\u00e4rkten kann ein breiteres Chancenspektrum bieten. Bei festverzinslichen Wertpapieren kann die Kombination von hochverzinslichen oder Schwellenmarktanleihen mit qualitativ h\u00f6herwertigen Investment-Grade-Anleihen und Staatsanleihen zu einem ausgewogenen Portfolio beitragen und es auf unterschiedliche wirtschaftliche Rahmenbedingungen vorbereiten.<\/p>\n

Die Rolle alternativer Anlagen<\/h2>\n

Auch alternative Anlagen spielen eine Rolle, um sicherzustellen, dass ein Portfolio angemessen diversifiziert ist. Einige Anlageklassen wie Infrastruktur und Gewerbeimmobilien sind anf\u00e4llig f\u00fcr steigende Zinsen, bieten aber einen gewissen Inflationsschutz. Einige Hedgefonds-Strategien und Absolute-Return-Fonds sind so konzipiert, dass sie eine geringe Korrelation zu den Aktien- und Anleihenm\u00e4rkten aufweisen. Nat\u00fcrlich kann es besonders talentierten Fondsmanagern gelingen, unter allen Marktbedingungen Renditen herauszuholen \u2013 allerdings sind auch diese Strategien nicht zu 100% sicher.<\/p>\n

Die Bedeutung von liquiden Mitteln zu Diversifizierungszwecken ist nicht zu untersch\u00e4tzen. Zwar kann es riskant sein, in Zeiten hoher Inflation liquide Mittel in gro\u00dfem Umfang zu halten, doch 2022 wurde der Wert von Portfolios dadurch insgesamt deutlich besser gesch\u00fctzt als bei vielen anderen Anlageklassen. Zus\u00e4tzlich bot sich f\u00fcr Anleger dadurch die M\u00f6glichkeit einer flexiblen Reinvestition in die M\u00e4rkte.<\/p>\n

Auch Gold kann in ein Investmentportfolio aufgenommen werden. Es entwickelt sich umgekehrt zu den Zinss\u00e4tzen: Da es kein Einkommen generiert, schneidet es bei hohen Zinsen in der Regel schlecht ab, weil die Opportunit\u00e4tskosten f\u00fcr das Halten h\u00f6her sind. Der Goldpreis blieb 2022 auf dem gleichen Niveau, wenngleich er im Jahresverlauf von erheblicher Volatilit\u00e4t betroffen war. Es l\u00e4sst sich kaum beurteilen, wann Gold sich gut entwickeln k\u00f6nnte, daher ist in vielen Verm\u00f6gensallokationen konstant eine kleine Position enthalten.<\/p>\n

Keine Diversifizierungsstrategie ist unter allen Marktbedingungen erfolgreich.<\/p><\/blockquote>\n

Es ist nicht n\u00f6tig, aufgrund der zuletzt starken Korrelation zwischen Anleihen und Aktien die Art und Weise zu \u00fcberdenken, wie Anleger den Faktor Diversifizierung bewerten. Wir sollten uns jedoch stets bewusst sein, dass keine Diversifizierungsstrategie unter allen Marktbedingungen erfolgreich ist und dass Anleger einen disziplinierten Ansatz verfolgen sollten. Niemand kann die Zukunft voraussagen, und Diversifizierung stellt oftmals die einzige M\u00f6glichkeit dar, ein Portfolio vor unvorhersehbaren Marktentwicklungen zu sch\u00fctzen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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