{"id":21469,"date":"2023-10-03T09:00:07","date_gmt":"2023-10-03T07:00:07","guid":{"rendered":"https:\/\/my-life.lu\/?p=21469"},"modified":"2023-10-25T09:26:19","modified_gmt":"2023-10-25T07:26:19","slug":"gewinn-oder-gewissen-muessen-sich-anleger-fuer-eines-von-beiden-entscheiden-30532","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/my-life.lu\/de\/gewinn-oder-gewissen-muessen-sich-anleger-fuer-eines-von-beiden-entscheiden-30532\/","title":{"rendered":"Gewinn oder Gewissen: M\u00fcssen sich Anleger f\u00fcr eines von beiden entscheiden?"},"content":{"rendered":"
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Vielen Anlegern ist es wichtig, beim Investieren ihren Prinzipien treu zu bleiben. Sie wollen nicht, dass ihr Geld in Unternehmen flie\u00dft, deren Produkte sie aus ethischen Gr\u00fcnden nicht kaufen w\u00fcrden. Doch es wird noch immer bef\u00fcrchtet, dass es sich negativ auf die Rendite auswirkt, wenn man beim Investieren auf sein Gewissen h\u00f6rt. Da die Strategien f\u00fcr verantwortungsbewusstes Investieren immer ausgereifter werden, ist diese Sorge inzwischen weitgehend unbegr\u00fcndet.<\/p>\n

Bis ins letzte Jahrzehnt hinein war verantwortungsbewusstes Investieren eher eine Kunst als eine Wissenschaft. Nur wenige Unternehmen lieferten ausreichende Informationen f\u00fcr eine fundierte Analyse von Themen wie CO2-Emissionen, Lohngleichheit zwischen M\u00e4nnern und Frauen oder Auswirkungen auf die Biodiversit\u00e4t. Anleger, die verantwortungsbewusst investieren wollten, waren gezwungen, Sektoren wie Tabak, Gl\u00fccksspiel oder R\u00fcstungsproduktion und zunehmend auch fossile Brennstoffe auszuschlie\u00dfen. Da es sich dabei in vielen F\u00e4llen um defensive Sektoren handelte, die bei wirtschaftlichen oder finanziellen Turbulenzen als widerstandsf\u00e4higer gelten, wurden ethische Investitionen als riskanter wahrgenommen.<\/p>\n

Diese Annahme wird zunehmend infrage gestellt, da verantwortungsbewusstes Investieren immer mehr zum Mainstream wird. Aufgrund regulatorischer \u00c4nderungen wie der EU-Verordnung \u00fcber nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor (SFDR) und der k\u00fcnftigen EU-Richtlinie \u00fcber die Nachhaltigkeitsberichterstattung von Unternehmen werden Finanzinstitute und andere Unternehmen umfangreichere Informationen zu ihren \u00f6kologischen und sozialen Auswirkungen offenlegen m\u00fcssen. Dies erm\u00f6glicht es Anlegern, fundiertere Entscheidungen zu treffen.<\/p>\n

Anleger, die etwas bewirken wollen, sind bei ihren Investitionen nicht auf Start-ups oder andere kleinere und riskantere Unternehmen beschr\u00e4nkt.<\/p><\/blockquote>\n

Die weltweiten Sorgen in Bezug auf den Klimawandel haben das Wachstum von Unternehmen befl\u00fcgelt, die sich auf die Bereitstellung von L\u00f6sungen zur Bek\u00e4mpfung der globalen Erw\u00e4rmung konzentrieren. So gibt es heute gro\u00dfe, reife Unternehmen im Bereich erneuerbare Energien, die \u00fcber wiederkehrende Einnahmen und solide Cashflows verf\u00fcgen. Anleger, die etwas bewirken wollen, sind bei ihren Investitionen daher nicht auf Start-ups oder andere kleinere und riskantere Unternehmen beschr\u00e4nkt.<\/p>\n

Breites Angebot an verantwortungsbewussten Investitionen<\/h1>\n

Angesichts der hohen Nachfrage nach verantwortungsbewussten Investitionen brachten Investmentgesellschaften neue Produkte auf den Markt oder verbesserten bestehende Produkte. Nach Angaben von Morningstar fallen heute mehr als die H\u00e4lfte der europ\u00e4ischen Fonds unter Artikel\u00a08 oder 9 der SFDR, wobei sie ein Verm\u00f6gen von insgesamt fast 5\u00a0Billionen Euro verwalten. Artikel-8-Fonds (\u201ehellgr\u00fcn\u201c) \u201ebewerben \u00f6kologische oder soziale Merkmale\u201c, w\u00e4hrend es sich bei Artikel-9-Fonds (\u201edunkelgr\u00fcn\u201c) um \u201e\u00f6kologisch nachhaltige Investitionen\u201c handelt.<\/p>\n

Durch die Vorschriften soll die Transparenz in Bezug auf den Umgang von Verm\u00f6gensverwaltern mit \u00f6kologischen und sozialen Aspekten erh\u00f6ht werden. Es wird jedoch noch einige Zeit dauern, bis dieses Ziel vollst\u00e4ndig erreicht ist. Derzeit besteht noch immer Unklarheit dar\u00fcber, wie die Vorschriften anzuwenden sind, und die Nachhaltigkeitsdaten der Unternehmen weisen erhebliche L\u00fccken auf.<\/p>\n

Inzwischen gibt es eine Reihe von Ans\u00e4tzen. Die Ber\u00fccksichtigung von ESG-Aspekten (Umwelt, Soziales und Unternehmensf\u00fchrung) ist bei vielen Fondsgesellschaften heute Standard. Dies erfolgt jedoch eher im Rahmen des Risikomanagements, um sicherzustellen, dass die Unternehmen im Hinblick auf den \u00f6kologischen oder sozialen Wandel nicht auf der falschen Seite stehen oder bei bestehenden Problemen Ma\u00dfnahmen ergreifen, um Risiken zu mindern. Fondsgesellschaften treten oft in den Dialog mit Unternehmen und fordern sie auf, Probleme im Zusammenhang mit CO2-Emissionen oder Menschenrechtsverletzungen in der Lieferkette anzugehen.<\/p>\n

Auf diese Weise k\u00f6nnen Fondsgesellschaften unter anderem in fossile Brennstoffe oder sogar in die Tabakbranche investieren, sofern die Unternehmen Ma\u00dfnahmen zur Verringerung bestehender Risiken ergreifen oder auf nachhaltige Gesch\u00e4ftsmodelle umstellen. Sie k\u00f6nnen in \u00d6lgesellschaften investieren, die \u00fcber Pl\u00e4ne f\u00fcr den Umstieg auf erneuerbare Energien verf\u00fcgen, oder in Chemieunternehmen, die Konzepte f\u00fcr das Recycling oder die Wiederverwendung gef\u00e4hrlicher Abf\u00e4lle entwickelt haben.<\/p>\n

Nachhaltigkeitsziel<\/h1>\n

Strengere Ans\u00e4tze erfreuen sich jedoch zunehmender Beliebtheit. Fonds, die unter Artikel\u00a09 der SFDR fallen und angeben, ein Nachhaltigkeitsziel zu verfolgen, das \u00fcber die Erwirtschaftung einer Anlagerendite hinausgeht, sind bestrebt, durch ihre Investitionen eine positive Wirkung zu erzielen. Statt sich darauf zu beschr\u00e4nken, nicht in Unternehmen zu investieren, die Sch\u00e4den verursachen, setzen sie gezielt auf Unternehmen, die aktiv zum Wandel beitragen, sei es durch die Entwicklung von Technologien zur Kohlenstoffabscheidung, den Aufbau von Infrastrukturen f\u00fcr erneuerbare Energien oder den Vertrieb von Software zur Verbesserung der Energieeffizienz.<\/p>\n

Angesichts der vielf\u00e4ltigen Anlagestrategien k\u00f6nnen die Anlageergebnisse verantwortlicher Fonds sehr unterschiedlich ausfallen.<\/p><\/blockquote>\n

Angesichts der vielf\u00e4ltigen Anlagestrategien k\u00f6nnen die Anlageergebnisse verantwortlicher Fonds sehr unterschiedlich ausfallen. Die Verm\u00f6genswerte eines ESG-Fonds unterscheiden sich m\u00f6glicherweise kaum von denen eines traditionellen Fonds. So k\u00f6nnen beispielsweise Technologieaktien aufgrund ihrer geringen CO2-Emissionen hoch gewichtet sein. Impact-Fonds konzentrieren sich dagegen wom\u00f6glich auf innovative Unternehmen, die in bestimmten Phasen des Konjunkturzyklus ein hohes Wachstum erzielen, w\u00e4hrend sie sich in anderen Phasen schwertun.<\/p>\n

Eine Vielzahl unterschiedlicher Ans\u00e4tze wurde in den letzten Jahren entwickelt. In den Jahren 2020 und 2021 zeigten sich die Anleger begeistert von den Chancen der Energiewende und die Aktienkurse von Unternehmen, die entsprechende L\u00f6sungen anzubieten schienen, schossen in die H\u00f6he. Dies spiegelte sich in der Performance von Fonds wie dem iShares Global Clean Energy ETF wider, dessen Wert sich zwischen April 2020 und Januar 2021 fast verdreifachte. Die Kurse schw\u00e4chten sich jedoch 2021 ab, als der Krieg in der Ukraine die Nachfrage nach fossilen Brennstoffen wieder anheizte.<\/p>\n

Die starke Entwicklung traditioneller Energieunternehmen stellte f\u00fcr reine Nachhaltigkeitsfonds im Jahr 2022 ein Problem dar. Sp\u00e4t erkannten die Anleger, dass die Energieknappheit den \u00dcbergang zu erneuerbaren Energien letztlich wahrscheinlich beschleunigen wird. Doch in vielen F\u00e4llen waren die entsprechenden Unternehmen bereits hoch bewertet.<\/p>\n

Anleger, die verantwortungsbewusst investieren, stecken h\u00e4ufig in einem Dilemma.<\/p><\/blockquote>\n

Kompromisse beim verantwortungsbewussten Investieren<\/h1>\n

Anleger, die verantwortungsbewusst investieren, stecken h\u00e4ufig in einem Dilemma. Wenn sie Sektoren wie traditionelle Energieunternehmen oder Versorger ausschlie\u00dfen, die in der Vergangenheit hohe Dividenden gezahlt haben, wird es f\u00fcr sie schwieriger, ein Portfolio aufzubauen, das ihnen ein stetiges Einkommen bietet. Wenn Anleger mit ihren Investitionen eine m\u00f6glichst gro\u00dfe positive Wirkung erzielen wollen, werden sie sich wahrscheinlich eher auf kleinere Unternehmen und Wachstumswerte konzentrieren, was zu Stil-Abweichungen im Vergleich zu traditionellen Aktienindizes f\u00fchrt. Diese Ausrichtung wird sich in bestimmten Phasen des Marktzyklus positiv und in anderen negativ auswirken. Anleger sollten in jedem Fall bedenken, welche Folgen dieses Vorgehen f\u00fcr ihr Gesamtportfolio und ihre pers\u00f6nlichen Anlageziele hat.<\/p>\n

Verantwortungsbewusstes Investieren kann zur \u00dcber- und Untergewichtung einzelner Sektoren f\u00fchren, was sich unter unterschiedlichen Marktbedingungen unterschiedlich auf die Performance auswirkt. Generell stellt sich die Frage, ob sich die Kurse von Unternehmen, die ihre Risiken in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensf\u00fchrung effektiv steuern, besser entwickeln als die von Unternehmen, die dies nicht tun. Es erscheint logisch, dass Unternehmen mit einer effizienteren Risikokontrolle besser abschneiden, wenn auch nicht \u00fcber alle Zeitr\u00e4ume hinweg.<\/p>\n

Es erscheint logisch, dass Unternehmen mit einer effizienteren Risikokontrolle besser abschneiden, wenn auch nicht \u00fcber alle Zeitr\u00e4ume hinweg.<\/p><\/blockquote>\n

Ein k\u00fcrzlich ver\u00f6ffentlichter Bericht des US-amerikanischen institutionellen Verm\u00f6gensverwalters Federated Hermes \u00fcber die Auswirkungen von ESG-Faktoren auf die Aktienkursentwicklung zeigt einen klaren Zusammenhang zwischen Aspekten in den Bereichen Soziales und Unternehmensf\u00fchrung und h\u00f6heren Aktienkursen. Der Zusammenhang zwischen Umweltfaktoren und den Aktienkursen ist schw\u00e4cher, scheint aber in den letzten zwei Jahren zugenommen zu haben. Dies ist auf die steigenden Transparenzanforderungen zur\u00fcckzuf\u00fchren, da Unternehmen, denen Umweltsch\u00e4den vorgeworfen werden, ein Reputationsverlust droht.<\/p>\n

Wenn immer mehr Investoren wie Pensionsfonds verlangen, dass Unternehmen ihre ESG-Risiken effektiv steuern, wird es weniger K\u00e4ufer f\u00fcr Aktien von Unternehmen geben, die diese Anforderungen nicht erf\u00fcllen, und ihre Aktienkurse d\u00fcrften entsprechend unter Druck geraten. Allerdings k\u00f6nnte dies auch dazu f\u00fchren, dass diese Unternehmen sich von der B\u00f6rse zur\u00fcckziehen.<\/p>\n

Anleger m\u00fcssen f\u00fcr ein gutes Gewissen keine finanziellen Opfer bringen, und entsprechend auch nicht ihr Gewissen f\u00fcr Gewinne opfern. Das Angebot am Markt f\u00fcr verantwortungsbewusstes Investieren ist mittlerweile so vielf\u00e4ltig, dass Anleger Nachhaltigkeitsfonds und Einzelanlagen ausw\u00e4hlen k\u00f6nnen, die ihrer Risikobereitschaft und ihren finanziellen Zielen entsprechen. Dabei sollten sie sich jedoch dar\u00fcber im Klaren sein, dass die Wertentwicklung \u2013 wie bei allen Anlagen \u2013 je nach den Marktbedingungen schwanken kann, unabh\u00e4ngig davon, f\u00fcr welche Art von verantwortungsbewussten Investitionen sie sich entscheiden.<\/span><\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Vielen Anlegern ist es wichtig, beim Investieren ihren Prinzipien treu zu bleiben. Sie wollen nicht, dass ihr Geld in Unternehmen flie\u00dft, deren Produkte sie aus ethischen Gr\u00fcnden nicht kaufen w\u00fcrden. Doch es wird noch immer bef\u00fcrchtet, dass es sich negativ auf die Rendite auswirkt, wenn man beim Investieren auf sein Gewissen h\u00f6rt. Da die Strategien … <\/p>\n

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