{"id":8007,"date":"2018-11-22T09:00:25","date_gmt":"2018-11-22T08:00:25","guid":{"rendered":"https:\/\/my-life.lu\/?p=8007\/"},"modified":"2026-04-02T13:59:05","modified_gmt":"2026-04-02T11:59:05","slug":"vermachen-oder-schenken-welche-unterschiede-gibt-es-und-zu-welchem-preis-40008","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/my-life.lu\/de\/vermachen-oder-schenken-welche-unterschiede-gibt-es-und-zu-welchem-preis-40008\/","title":{"rendered":"Vermachen oder schenken: Welche Unterschiede gibt es, und zu welchem Preis?"},"content":{"rendered":"<p class=\"entete\">Sie haben bestimmt schon einmal von Verm\u00e4chtnissen und Schenkungen geh\u00f6rt, aber was ist das genau? Ist das nicht dasselbe? In Wirklichkeit nicht ganz. Das Team von myLIFE erkl\u00e4rt Ihnen, welche Dinge Sie verschenken und vermachen k\u00f6nnen, an wen dies erfolgen kann, und welche Kosten dabei jeweils auf Sie zukommen.<\/p>\n<p>Ob es sich um ein Verm\u00e4chtnis oder um eine Schenkung handelt\u00a0\u2013 in beiden F\u00e4llen geht es darum, aus freiem Willen eine Sache (oder ein Recht) unentgeltlich an eine oder mehrere Personen zu \u00fcbertragen. Der Hauptunterschied besteht darin, dass eine Schenkung unter Lebenden gemacht wird, w\u00e4hrend ein Verm\u00e4chtnis \u201eaufgrund des Ablebens\u201c erfolgt.<\/p>\n<p>Oder anders ausgedr\u00fcckt bekommt eine Person, die eine Schenkung erh\u00e4lt (der <strong>Beschenkte)<\/strong>, diese sofort, d.h. noch zu Lebzeiten des <strong>Schenkers<\/strong>, ohne dass hierzu ein besonderes Verfahren erforderlich ist. Man spricht gleicherma\u00dfen von einem <strong>Geschenk<\/strong> oder einer <strong>Schenkung<\/strong>, insbesondere wenn dies notariell beurkundet wird. Ein <strong>Verm\u00e4chtnis<\/strong> ist hingegen eine Bestimmung in einem Testament, die erst nach dem Ableben des <strong>Erblassers<\/strong> (der das Verm\u00e4chtnis macht) wirksam wird. Den Beg\u00fcnstigten nennt man <strong>Verm\u00e4chtnisnehmer<\/strong>.<\/p>\n<p>Hierzu sollte man wissen, dass je nach Art der \u00dcbertragung unterschiedliche Regeln zur Anwendung kommen. Nachfolgend werden wir Ihnen das genauer erl\u00e4utern.<\/p>\n<h2 id=\"h2_0\" >Geschenk\/Schenkung<\/h2>\n<p><span style=\"text-decoration: underline;\">Welche Dinge kann man schenken, und wem<\/span>?<\/p>\n<p>Eine Schenkung kann an nat\u00fcrliche Personen (Kinder, Ehegatten, Verwandte usw.) oder an juristische Personen (Verb\u00e4nde, karitative Einrichtungen usw.) erfolgen und kann Folgendes zum Gegenstand haben:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li><strong>bewegliche Sachen<\/strong>: Autos, Unternehmensanteile, Schmuck, Silber usw.<\/li>\n<li><strong>unbewegliche Sachen<\/strong>: Sachen, die, wie der Name bereits sagt, nicht von der Stelle bewegt werden k\u00f6nnen, wie H\u00e4user, Wohnungen, Grundst\u00fccke, Liegenschaften usw.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p>Es besteht zudem die M\u00f6glichkeit, nur <a href=\"https:\/\/my-life.lu\/de\/worin-besteht-niessbrauch-41005\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>das blo\u00dfe Eigentum oder den Nie\u00dfbrauch<\/strong> <\/span><\/a>an einer beweglichen oder unbeweglichen Sache zu verschenken. Das bedeutet, dass der Schenker entweder das Eigentum an der Sache (blo\u00dfes Eigentum) oder das Nutzungsrecht daran (Nie\u00dfbrauch) \u00fcbertr\u00e4gt.<\/p>\n<p><span style=\"text-decoration: underline;\">Muss eine Schenkung \u00fcber einen Notar erfolgen<\/span>?<\/p>\n<p>Um g\u00fcltig und vor allem unanfechtbar zu sein, schreibt das luxemburgische Zivilgesetzbuch (Code Civil) vor, dass eine Schenkung grunds\u00e4tzlich von einem Notar beurkundet werden muss. Es gibt jedoch bestimmte Ausnahmen, die in der Rechtsprechung seit langem anerkannt sind, insbesondere die <a href=\"https:\/\/my-life.lu\/de\/vermogensuebertragung-steueroptimierung-durch-schenkungen-40007\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>Handschenkung<\/strong><\/span><\/a>\u00a0und die indirekte Schenkung:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li>Die <strong>Handschenkung<\/strong> ist eine Schenkung, die durch einfache \u00dcbergabe der beweglichen Sache durch den Schenker an den Beschenkten erfolgt.<\/li>\n<li>Die <strong>indirekte Schenkung<\/strong> ist eine Schenkung, die auf einem Umweg erfolgt, das hei\u00dft durch eine neutrale Handlung, bei der die freiwillige Absicht nicht ausdr\u00fccklich betont wird (z.B. Bank\u00fcberweisungen).<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p>F\u00fcr diese Schenkungen gibt es keine Formvorschriften, aber wer das Vorliegen einer Schenkung und ihr Datum nachweisen will, muss in der Lage sein, dies mit einem entsprechenden Schriftst\u00fcck zu belegen (z.B. per Einschreiben versendete(s) Absichtserkl\u00e4rung\/Dankesschreiben, Kontoauszug usw.).<\/p>\n<p>Wenn es sich bei der betreffenden unbeweglichen Sache jedoch um eine Immobilie handelt, ist eine notarielle Urkunde zwingend erforderlich, es sei denn, die Immobilie befindet sich au\u00dferhalb Luxemburgs. In diesem Fall gelten die Regeln des Landes, in dem sich die Immobilie befindet.<\/p>\n<p><span style=\"text-decoration: underline;\">Welche Kosten fallen bei einer Schenkung an<\/span>?<\/p>\n<p>Im Rahmen einer Schenkung sind in vielen F\u00e4llen Kosten zu ber\u00fccksichtigen. Wenngleich diese in der Regel zu Lasten des Beschenkten (desjenigen, der etwas erh\u00e4lt) gehen, kann in einer notariellen Urkunde auch festgehalten werden, dass sie vollst\u00e4ndig oder zum Teil vom Schenker zu tragen sind.<\/p>\n<blockquote><p>Wenn eine Immobilie, die sich im Ausland befindet, Gegenstand der Schenkung ist, ist in Luxemburg keine Schenkungssteuer (droits d\u2019enregistrement) zu entrichten. In diesem Fall unterliegt die Immobilie der Schenkungssteuer des Landes, in dem sie sich befindet.<\/p><\/blockquote>\n<p><strong>=&gt;<\/strong> <em><strong>Schenkungssteuer<\/strong> <strong>(droits d\u2019enregistrement)<\/strong><\/em>: Ihre H\u00f6he richtet sich nach dem Verwandtschaftsverh\u00e4ltnis zwischen Schenker und Beschenktem.<\/p>\n<ul>\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li>Sie ist gestaffelt <a href=\"https:\/\/my-life.lu\/de\/vermogensuebertragung-steueroptimierung-durch-schenkungen-40007\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>von 1,8% (Abk\u00f6mmlinge in gerader Linie) bis 14,4% (kein Verwandtschaftsverh\u00e4ltnis<\/strong><\/span><\/a>).<\/li>\n<li>Bei Schenkungen zugunsten karitativer Einrichtungen, bestimmter \u00f6ffentlicher Einrichtungen, Stiftungen und nicht gewinnorientierter Organisationen bel\u00e4uft sie sich auf 4,8%.<\/li>\n<li>Sie reduziert sich auf die H\u00e4lfte bei Schenkungen, die im Rahmen eines Ehevertrags oder im Hinblick auf eine k\u00fcnftige Eheschlie\u00dfung erfolgen.<\/li>\n<li>Schlie\u00dflich fallen keine Eintragungsgeb\u00fchren f\u00fcr Schenkungen an Stipendienstiftungen an Universit\u00e4ten und \u00f6ffentlichen Bildungseinrichtungen sowie f\u00fcr Schenkungen von Hand oder indirekte Schenkungen an, die nicht zur Eintragung angemeldet werden.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p>Wenn eine Immobilie, die sich im Ausland befindet, Gegenstand der Schenkung ist, ist keine Schenkungssteuer in Luxemburg zu entrichten. In diesem Fall unterliegt die Immobilie der Schenkungssteuer des Landes, in dem sie sich befindet.<\/p>\n<p><strong>=&gt;<\/strong> <em><strong>Notarkosten<\/strong><\/em>: Sie h\u00e4ngen vom Wert der Sache ab.<\/p>\n<p><strong>=&gt;<\/strong> <em><strong>Umschreibungsgeb\u00fchr (droits de transcription)<\/strong><\/em>: Sie betrifft in Luxemburg gelegene Immobilien und betr\u00e4gt 1% des Verkehrswerts der Immobilie.<\/p>\n<p><strong>=&gt;<\/strong> <em><strong>Kommunaler Steuerzuschlag<\/strong><\/em>: Er wird auf Immobilien erhoben, die sich auf dem Gebiet von Luxemburg-Stadt befinden. Er betr\u00e4gt 50% der Schenkungssteuer (und gilt nicht f\u00fcr Einfamilienh\u00e4user, Mietsh\u00e4user usw.).<\/p>\n<p>Im Falle einer Schenkung des blo\u00dfen Eigentums f\u00e4llt die Schenkungssteuer nur <a href=\"https:\/\/my-life.lu\/de\/worin-besteht-niessbrauch-41005\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>auf einen Teil des Verkehrswerts der Immobilie<\/strong><\/span><\/a> an, der vom Alter des Nutznie\u00dfers zum Zeitpunkt der Schenkung abh\u00e4ngt.<\/p>\n<p><span style=\"text-decoration: underline;\">Steuerliche Abz\u00fcge<\/span><\/p>\n<p>Unter bestimmten Bedingungen sind Schenkungen und Spenden in Luxemburg von der Steuer absetzbar. Das betrifft Geldspenden an <a href=\"http:\/\/www.impotsdirects.public.lu\/fr\/az\/l\/libera_dons.html#\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>anerkannte gemeinn\u00fctzige Einrichtungen<\/strong><\/span><\/a>, aber auch Geld- oder Sachspenden an den Nationalen Kulturfonds (Fonds Culturel National) und andere kulturelle Einrichtungen.<\/p>\n<p>Um die Absetzbarkeit in Anspruch nehmen zu k\u00f6nnen, muss man entweder in Luxemburg ans\u00e4ssig sein und eine Einkommensteuererkl\u00e4rung abgeben oder einen Lohnsteuerjahresausgleich beantragen, oder ein nicht Gebietsans\u00e4ssiger sein und eine Steuerkl\u00e4rung als <a href=\"http:\/\/www.impotsdirects.public.lu\/fr\/az\/a\/assimil.html\"><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>Gebietsans\u00e4ssigen Gleichgestellter<\/strong><\/span><\/a> einreichen. Der Gesamtbetrag der j\u00e4hrlichen Spenden* muss mindestens 120 EUR betragen und darf nicht mehr als 20% des Nettojahreseinkommen des Steuerpflichtigen und nicht mehr als 1.000.000 EUR betragen. Wenn diese Obergrenzen \u00fcberschritten werden, k\u00f6nnen die Schenkungen oder Spenden in den beiden folgenden Steuerjahren abgesetzt werden.<\/p>\n<h2 id=\"h2_1\" >Verm\u00e4chtnis<\/h2>\n<p><span style=\"text-decoration: underline;\">Welche Dinge kann man vermachen, und wem<\/span>?<\/p>\n<p>Wie bei Schenkungen k\u00f6nnen sowohl bewegliche als auch unbewegliche Sachen vererbt werden. Doch der Erblasser muss die Sachen festlegen, die tats\u00e4chlich Teil seines Verm\u00f6gens sind und zu deren \u00dcbertragung er berechtigt ist.<\/p>\n<p><strong>Wenn der Erblasser nicht verheiratet ist<\/strong>:<br \/>\numfasst Nachlass alle seine Sachen, abz\u00fcglich seiner Schulden.<\/p>\n<p><strong>Wenn der Erblasser verheiratet ist<\/strong>:<br \/>\nmuss er eine Liste der zu teilenden Sachen erstellen (<a href=\"https:\/\/my-life.lu\/de\/nachlass-die-aufhebung-des-ehelichen-gueterstandes-40003\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>Aufl\u00f6sung des ehelichen G\u00fcterstandes<\/strong><\/span><\/a>) und definieren, welche Sachen ihm tats\u00e4chlich geh\u00f6ren und welche Teil der G\u00fctergemeinschaft sind. Dies h\u00e4ngt vom ehelichen G\u00fcterstand ab, der zum Zeitpunkt der Eheschlie\u00dfung gew\u00e4hlt wurde:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Der gesetzliche G\u00fcterstand<\/strong>: Die G\u00fcter aus der G\u00fctergemeinschaft (d.h. die G\u00fcter, die w\u00e4hrend der Ehe erworben wurden) werden zu gleichen Teilen zwischen den Ehegatten aufgeteilt. Der eine Teil flie\u00dft dem \u00fcberlebenden Ehegatten zu, der andere dem Nachlass. Dieser Anteil kommt zu den Eigeng\u00fctern hinzu (die vor der Ehe erworben wurden oder w\u00e4hrend der Ehe durch Schenkung oder Nachlass hinzugekommen sind, sowie die eigenen G\u00fcter der Person wie Kleidung, Diplome, Eigentumsrechte usw.).<\/li>\n<\/ul>\n<table style=\"border-collapse: collapse; width: 100%;\" border=\"1\">\n<tbody>\n<tr>\n<td style=\"width: 100%;\">Nachlass = (G\u00fcter der G\u00fctergemeinschaft \/ 2) + Eigeng\u00fcter<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<ul>\n<li><strong>Allgemeine G\u00fctergemeinschaft<\/strong>: Die G\u00fcter aus der G\u00fctergemeinschaft (d.h. die G\u00fcter, die vor und w\u00e4hrend der Ehe erworben wurden, mit Ausnahme der Eigeng\u00fcter) werden zu gleichen Teilen zwischen den Ehegatten aufgeteilt. Ein Teil flie\u00dft dem \u00fcberlebenden Ehegatten zu, der andere dem Nachlass.<\/li>\n<\/ul>\n<table style=\"border-collapse: collapse; width: 100%;\" border=\"1\">\n<tbody>\n<tr>\n<td style=\"width: 100%;\">Nachlass = G\u00fcter der G\u00fctergemeinschaft \/ 2<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<ul>\n<li><strong>G\u00fctertrennung<\/strong>: Es gibt nur Eigeng\u00fcter und keine gemeinsamen G\u00fcter.<\/li>\n<\/ul>\n<table style=\"border-collapse: collapse; width: 100%;\" border=\"1\">\n<tbody>\n<tr>\n<td style=\"width: 100%;\">Nachlass = Eigeng\u00fcter.<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>Wenn bei der Eheschlie\u00dfung keine Wahl getroffen wurde, gilt die allgemeine G\u00fctergemeinschaft.<\/p>\n<p>Ein Teil der G\u00fcter flie\u00dft zwingend den Kindern, \u00fcberlebenden Verwandten in aufsteigender Linie oder dem Ehegatten zu (dies nennt man den Pflichtteil).<\/p>\n<p><span style=\"text-decoration: underline;\">Wem kann man ein Verm\u00e4chtnis machen<\/span>?<\/p>\n<p>Auch hier hat der Erblasser nicht die Freiheit, alles zu tun, was er will. Das Gesetz sieht pflichtteilsberechtigte Erben vor, d.h. Personen, die einen rechtlichen Anspruch auf einen Teil des Nachlasses haben.<\/p>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"wp-image-8000\" src=\"https:\/\/my-life.lu\/wp-content\/uploads\/2018\/11\/Article_40008_02.jpg\" alt=\"\" width=\"863\" height=\"575\" srcset=\"https:\/\/my-life.lu\/wp-content\/uploads\/2018\/11\/Article_40008_02.jpg 7000w, https:\/\/my-life.lu\/wp-content\/uploads\/2018\/11\/Article_40008_02-300x200.jpg 300w, https:\/\/my-life.lu\/wp-content\/uploads\/2018\/11\/Article_40008_02-768x512.jpg 768w, https:\/\/my-life.lu\/wp-content\/uploads\/2018\/11\/Article_40008_02-1024x683.jpg 1024w, https:\/\/my-life.lu\/wp-content\/uploads\/2018\/11\/Article_40008_02-1080x720.jpg 1080w, https:\/\/my-life.lu\/wp-content\/uploads\/2018\/11\/Article_40008_02-395x262.jpg 395w\" sizes=\"(max-width: 767px) 89vw, (max-width: 1000px) 54vw, (max-width: 1071px) 543px, 580px\" \/><\/p>\n<p>So flie\u00dft ein Teil der G\u00fcter zwingend den Kindern zu, die sogenannte pflichtteilsberechtigte Erben sind (siehe Erbfolge auf: <a href=\"https:\/\/my-life.lu\/de\/wer-erbt-im-todesfall-40005\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>Wer erbt was?<\/strong><\/span><\/a>). Der Nachlass umfasst also nur den Teil der verbleibenden G\u00fcter (frei verf\u00fcgbarer Teil des Nachlasses). Wenn es keine pflichtteilsberechtigten Erben gibt, kann der Erblasser frei \u00fcber seine G\u00fcter verf\u00fcgen.<\/p>\n<p><span style=\"text-decoration: underline;\">Welche Kosten fallen bei einem Verm\u00e4chtnis an<\/span>?<\/p>\n<p>Im Falle eines Nachlasses sind vom Verm\u00e4chtnisnehmer auf die im Rahmen der Erbschaft erhaltenen G\u00fcter Steuern zu zahlen (sofern nicht in der notariellen Urkunde etwas anderes festgelegt ist). Es gibt zwei Arten von Steuern: Die Erbschaftsteuer (droits des succession) und die Nachlasssteuer (droits de mutation par d\u00e9c\u00e8s).<\/p>\n<p><strong>=&gt;<\/strong> <em><strong>Erbschaftsteuer (droits de succession)<\/strong><\/em>: Sie f\u00e4llt an, wenn der Verstorbene im Gro\u00dfherzogtum lebte, und wird auf der Grundlage aller beweglichen Sachen (in Luxemburg und im Ausland) und aller unbeweglichen Sachen (nur die in Luxemburg) berechnet, abz\u00fcglich der Schulden und der Bestattungskosten. Sie schwankt je nach Verwandtschaftsgrad zwischen dem Erblasser und dem Verm\u00e4chtnisnehmer, aber auch in Abh\u00e4ngigkeit vom Wert der Sachen, die in den Nachlass einflie\u00dfen.<\/p>\n<p>Wichtig zu wissen ist zun\u00e4chst, dass es zwei verschieden hohe S\u00e4tze gibt:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li>den einen f\u00fcr den Pflichtteil (d.h. den Teil, den der Erbe gem\u00e4\u00df dem Gesetz erh\u00e4lt; dies ist die \u201egesetzliche Erbfolge\u201c);<\/li>\n<li>den anderen f\u00fcr den Teil, der nicht zum Pflichtteil geh\u00f6rt (d.h. das, was auf der Grundlage der Bestimmungen im Testament erworben wird).<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p>Diese S\u00e4tze liegen zwischen 0% und 15%. Anschlie\u00dfend wird der Basissatz in Abh\u00e4ngigkeit vom steuerpflichtigen Nettowert des erhaltenen Anteils erh\u00f6ht, wenn dieser 10.000 EUR \u00fcbersteigt. <a href=\"https:\/\/pfi.public.lu\/fr\/citoyen\/successions\/tarif.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>Siehe Einzelheiten zu den f\u00fcr die Erbschaftsteuer angewendeten S\u00e4tzen und Zuschl\u00e4gen<\/strong><\/span><\/a>.<\/p>\n<p>Es gibt jedoch Situationen, in denen keine Erbschaftsteuer zu zahlen ist, n\u00e4mlich:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"list-style-type: none;\">\n<ul>\n<li>bei allen G\u00fctern, die in gerader Linie erworben werden (zwischen Eltern, Gro\u00dfeltern und Kindern, mit Ausnahme des Pflichtteils bei Letzteren);<\/li>\n<li>bei G\u00fctern, die zwischen Ehegatten oder Partnern erworben wurden, die seit mindestens drei Jahren in einer eingetragenen Partnerschaft leben, die zum Zeitpunkt des Todes noch nicht aufgel\u00f6st war;<\/li>\n<li>bei im Ausland gelegenen Immobilien;<\/li>\n<li>wenn der Nachlass nicht mehr als 1.250\u00a0EUR betr\u00e4gt.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>=&gt;<\/strong> <em><strong>Nachlasssteuer (droits de mutation par d\u00e9c\u00e8s)<\/strong><\/em>: Die Nachlasssteuer ist zu zahlen, wenn der Verstorbene seinen letzten Wohnsitz nicht in Luxemburg hatte. Sie wird nur auf der Grundlage der Immobilien berechnet, die sich in Luxemburg befinden. Die steuerliche Behandlung ist dieselbe wie bei der Erbschaftsteuer.<\/p>\n<p>Nun wissen Sie mehr \u00fcber die Regeln, die in Luxemburg f\u00fcr Schenkungen und Verm\u00e4chtnisse gelten und sind gut ger\u00fcstet, um Ihren Nachlass bestm\u00f6glich zu organisieren und weiterhin Ihr Bestes zu geben!<\/p>\n<p><span style=\"font-size: 10pt;\">* Spenden, die in einem anderen Mitgliedstaat der Europ\u00e4ischen Union (EU) oder in einem Mitgliedstaat des Europ\u00e4ischen Wirtschaftsraums (EWR) oder in der Schweiz als gemeinn\u00fctzig anerkannt sind, sind ebenfalls steuerlich absetzbar.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Sie haben bestimmt schon einmal von Verm\u00e4chtnissen und Schenkungen geh\u00f6rt, aber was ist das genau? Ist das nicht dasselbe? In Wirklichkeit nicht ganz. Das Team von myLIFE erkl\u00e4rt Ihnen, welche Dinge Sie verschenken und vermachen k\u00f6nnen, an wen dies erfolgen kann, und welche Kosten dabei jeweils auf Sie zukommen. 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