Was man von institutionellen Investoren lernen kann

In der Küche gibt es Hobbyköche, die Rezepte aus dem Internet befolgen, und Sterneköche, die mit fortgeschrittenen Techniken und den universellen Referenzen des Fürsten der Gastronomie, Curnonsky, jonglieren. Und was, wenn dasselbe für Investitionen gilt und Einzelpersonen ein paar Tricks von institutionellen Investoren, den „Sterneköchen“ der Märkte, übernehmen könnten? Das ist möglich. Dafür braucht man weder eine Kochmütze noch ein Finanzdiplom, nur eine gute Portion Neugier und gesunden Menschenverstand, während man unglückliche Improvisationen vermeidet, die das Ergebnis buchstäblich ruinieren!*

Im Gegensatz zu privaten Anlegern ist ein institutioneller Anleger ein Profi, der verschiedene Strategien beherrscht, um eine Investition bestmöglich zu vermehren und gleichzeitig die Risiken, die er bereit ist einzugehen, auf ein Minimum zu reduzieren. Sein Spielfeld? Die Finanzmärkte, wo er mit Strenge und Methode Milliarden im Einklang mit den verschiedenen Bestandteilen seiner Anlagestrategie verwaltet. Anders als der private Anleger, der für seine Zukunft oder die seiner Familie investiert, handelt der institutionelle Anleger im Auftrag einer Vielzahl von Kunden oder Aktionären.

Genau wie ein Sternekoch sich auf ein Expertenteam und hochwertige Ausrüstung stützt, verlässt sich der institutionelle Anleger auf massive Ressourcen (Datenanalyse, fortschrittliche technologische Werkzeuge, Heerscharen von Analysten, …), aber auch auf eine Reihe von Grundprinzipien eines guten Familienvaters. Er stützt sich insbesondere auf eine langfristige Vision, die ihm erlaubt, einen kühlen Kopf zu bewahren und langfristig zu investieren, anstatt sich die Finger an zu riskanten Investitionen zu verbrennen, die letztlich das Geld in Rauch aufgehen lassen. Er weiß, dass es, genau wie beim Kochen, wichtig ist zu diversifizieren. Eine einzige Zutat hat noch nie ein gesundes und ausgewogenes Rezept hervorgebracht, das der guten Gesundheit ihres Anlageportfolios förderlich ist.

Es ist klar, Sie haben wahrscheinlich nicht die gleichen Mittel wie ein gut bewerteter norwegischer Staatsfonds, aber nichts hindert Sie daran, sich auf Ihrer Ebene von den besten Praktiken der Besten inspirieren zu lassen. Hier sind einige der Hauptzutaten für ihren Erfolg.

Die Zutaten des Erfolgs

Auch wenn es potenziell viele Zutaten zu berücksichtigen gibt, verdienen drei von ihnen besondere Beachtung, da sie die Entwicklung Ihres Anlageportfolios maßgeblich bestimmen werden, wenn es mit den Turbulenzen konfrontiert wird, die die Finanzmärkte regelmäßig erschüttern.

Nur Tomaten anzupflanzen ist riskant: ein Kälteeinbruch und es ist die Katastrophe. Dasselbe gilt für Investitionen.

1. Diversifizieren Sie Ihre Investitionen

Bleiben wir bei der kulinarischen Metapher und stellen wir uns vor, Sie sind ein Gärtner. Nur Tomaten anzupflanzen ist riskant: ein Kälteeinbruch und es ist die Katastrophe. Dasselbe gilt für Investitionen. Institutionelle Anleger diversifizieren systematisch ihre Portfolios, um Risiken zu reduzieren: Aktien, Anleihen, Immobilien, Derivate, Gold… Auch Sie sollten daran denken, Ihre Investitionen auf verschiedene Anlageklassen und Regionen zu verteilen. Auch wenn Sie über fundierte Kenntnisse in einem bestimmten Bereich verfügen, halten Sie sich strikt an dieses Prinzip der Diversifikation. Beim Investieren muss man sich vor dem hüten, was einem zu vertraut erscheint.

2. Verfolgen Sie eine langfristige Vision

Institutionelle Anleger schauen nicht alle 5 Minuten in ihr Portfolio (und Sie sollten es genauso machen), sondern investieren mit einer langfristigen Vision im Dienste klar definierter Ziele. Auch Sie sollten an Ihre Lebensziele denken und eine langfristige Vision für Ihre Investitionen annehmen: ein Haus, der Ruhestand, die Ausbildung der Kinder. Investieren Sie nach diesen Zielen und lassen Sie nicht zu, dass Ihre Emotionen Ihre Entscheidungen diktieren.

Nehmen Sie sich mindestens einmal im Jahr die Zeit, um zu überprüfen, ob Ihre Investitionen noch zu Ihrer Situation und Ihren Zielen passen.

3. Überprüfen Sie regelmäßig Ihre Strategie

Institutionelle Anleger passen ihr Portfolio an die Marktbedingungen und ihre Ziele an. Auch Sie sollten sich an Ihren Bankberater wenden, um über Ihre Investitionen zu sprechen. Nehmen Sie sich mindestens einmal im Jahr die Zeit, um zu überprüfen, ob Ihre Investitionen noch zu Ihrer Situation und Ihren Zielen passen. Sie können sich auch für eine diskretionäre Verwaltung entscheiden, das heißt, Ihrer Bank das Mandat erteilen, Ihre Vermögenswerte in Ihrem Namen und für Ihre Rechnung zu verwalten, wobei die zuvor mit Ihnen festgelegte Anlagestrategie eingehalten wird.

Indem Sie diese institutionellen Prinzipien (Diversifikation, langfristige Vision, regelmäßige Überprüfung) anwenden, können Sie Ihre Investitionen klüger verwalten. Und wenn Sie danach streben, ein informierterer Anleger zu werden, bilden Sie sich weiter, anstatt kopfüber einzutauchen! Sie müssen wissen, was Sie wollen und was Sie können, bevor Sie investieren.

Also, bereit, die Schürze anzuziehen? Die Finanzmärkte warten auf Sie. Und denken Sie daran, das Rezept für erfolgreiches Investieren ist letztlich sehr einfach: Maximieren Sie die Diversifikation, die Langfristigkeit und die Disziplin, während Sie die Kosten minimieren und vermeiden, sich von unseren Emotionen leiten zu lassen. Bedenken Sie, dass wir als Menschen alle regelmäßig irrational sind. Dieses Bewusstsein wird Ihnen ermöglichen, fundierte Entscheidungen zu treffen, ohne in die Fallen der Märkte oder Ihre eigenen kognitiven Verzerrungen zu tappen. Wie beim Kochen kommen die besten Ergebnisse mit Geduld, Methode und einer Prise Kreativität!

* Inhalt aus dem Französischen übersetzt mit dem AI-Tool BIL GPT