Wie erkennt man Anlagebetrug?

Falsche Finanzberater, gefälschte Websites, irreführende Versprechungen … Auch bei Finanzanlagen ist niemand vor Betrugsversuchen gefeit. Die Täter gehen zwar oftmals geschickt vor, doch es gibt mehrere Warnsignale. Damit Sie nicht auf sie hereinfallen, beschreiben wir nachfolgend die häufigsten Strategien und zeigen Ihnen die richtigen Verhaltensweisen auf.

In diesen Zeiten hoher Inflation ist es verlockend, seine Anlagen zu diversifizieren und sich von Lösungen betören zu lassen, die höhere Renditen versprechen. Da jedoch zahlreiche Betrugsmaschen kursieren, sollten Sie Vorsicht walten lassen. Die Betrüger setzen auf ausgefeilte Techniken, die sie immer weiter perfektionieren. Wer aufmerksam ist, kann Täuschungen jedoch fast immer erkennen.

Beispiele für Anlagebetrug

Websites mit gefälschten Transaktionen

Sie haben eine E-Mail erhalten oder sind in den sozialen Netzwerken auf eine Werbung aufmerksam geworden, in der eine rentable Kapitalanlage ohne Risiko angepriesen wird. Sie sind auf eine kommerzielle Website gelangt, die vertrauenswürdig und seriös erscheint. In Wirklichkeit ist jedoch alles Schwindel. Diese Websites mit gefälschten Transaktionen sehen täuschend echt aus. Die Betrüger bieten eine ganze Reihe von Finanzprodukten mit scheinbar echten Verwaltungsdokumente an. Die Zulassungsnummern sind jedoch gefälscht. Natürlich scheuen die Betrüger auch nicht davor, im Internet positive Bewertungen zu ihrem fiktiven Unternehmen zu hinterlassen.

Investitionen in atypische Anlagen sind stets mit Risiken verbunden und es besteht keine Erfolgsgarantie.

Atypische Anlagen

Jemand rät Ihnen, Ihr Geld in atypische Anlagen zu investieren, die hohe Renditen garantieren: Wein, Diamanten, erneuerbare Energien usw. Seien Sie vorsichtig! Investitionen in atypische Anlagen sind stets mit Risiken verbunden und es besteht keine Erfolgsgarantie. Es gibt zwar Unternehmen, die legal in diesem Bereich tätig sind, doch andere wiederum haben nur ein Ziel: Ihnen Geld aus der Tasche zu ziehen! Führen Sie eigene Recherchen durch und lassen Sie sich immer von anerkannten Experten beraten, bevor Sie solche Anlagen in Betracht ziehen.

Telefonwerbung

Sie erhalten einen Anruf von einer Person, die Ihnen eine außergewöhnliche Anlage vorschlägt. Der angebliche Berater, mit dem Sie sprechen, ist überzeugend und seine Vorgehensweise wirkt professionell. Es gelingt ihm, Ihr Vertrauen zu wecken und er vermittelt Ihnen den Eindruck, dass sein Angebot völlig rechtmäßig ist. In Wirklichkeit besteht sein Ziel jedoch darin, Ihnen persönliche Informationen und Geld abzuknöpfen.

Gut zu wissen: Um Ihr Vertrauen zu gewinnen, schlägt ein Betrüger Ihnen möglicherweise vor, eine erste kleine Einzahlung vorzunehmen, mit der Sie prompt einen kleinen Gewinn machen. Also beschließen Sie, einen höheren Betrag zu investieren. Möchten Sie sich Ihre Gewinne jedoch auszahlen lassen, werden Ihre E-Mails oder Anrufe nicht mehr beantwortet oder der Zugang zu Ihrem Konto ist blockiert.

Online-Schulungen

Sie werden von einer Werbung in den Bann gezogen, die Ihnen Beratungsdienstleistungen oder Schulungen anbietet, um Trader zu werden oder um zu lernen, wie Sie in Immobilien investieren können. Manche Angebote mögen zwar echt sein, doch es gibt auch viele schwarze Schafe. Angebliche Schulungsleiter versprechen Ihnen, mit ihrer Methode schnell viel Geld zu verdienen. Die Gratis-Schulungen, die sie Ihnen anbieten, erweisen sich letztendlich als kostenpflichtig, und die Schulungsleiter selbst besitzen keinerlei Fachkenntnisse oder wollen Sie nur auf betrügerische Plattformen locken.

Betrüger bedienen sich aktueller Trends, um Ihr Interesse zu wecken, und versprechen Ihnen hochprofitable Investitionen.

Betrug mit Kryptoanlagen

Betrüger bedienen sich aktueller Trends, um Ihr Interesse zu wecken, und versprechen Ihnen hochprofitable Investitionen. Dabei setzen sie verschiedene Techniken ein. Sie können Sie beispielsweise auf gefälschte Handelsplattformen für Kryptowährungen locken, neue Kryptoanlagen vorstellen, die in Wirklichkeit nicht existieren, Ihnen Kopien von NFTs (Non-Fungible Token) verkaufen usw. Bleiben Sie wachsam, was Kryptoanlagen anbelangt! Selbst bei echten Angeboten ist diese Art von Investitionen äußerst riskant und volatil.

Tipps von neuen „Freunden“

Sie sympathisieren mit einer Person in sozialen Netzwerken oder auf einer Dating-Website. Sobald die Person Ihr Vertrauen gewonnen hat, erzählt sie Ihnen von Anlagen, mit denen sie viel Geld verdient hat. Ob Sie es nicht selbst mit einer Investition probieren wollen? Doch Vorsicht: Die Wahrscheinlichkeit, dass es sich um Betrug handelt, ist hoch.

Falsche Gerüchte oder „pump and dump“

Sie erfahren über Social Media oder in Diskussionsforen, dass der Wert einer Aktie stark steigen wird. Wie andere Anleger auch kaufen Sie die Aktie, sodass der Kurs steigt. In Wirklichkeit haben Schwindler diese Aktien günstig eingekauft und anschließend falsche Informationen verbreitet, um Aufmerksamkeit zu erlangen und den Wert der Aktie künstlich in die Höhe zu treiben. Die Betrüger veräußern ihre Wertpapiere alsbald, während die Anleger auf wertlosen Aktien sitzen bleiben. Fallen Sie nicht auf Märchen über Markttiming herein und ziehen Sie langfristige Anlagehorizonte vor.

Verlorenes Kapital zurückholen

Sie haben bei einer unglücklichen Investition Geld verloren und werden von einem angeblichen Finanzprofi kontaktiert, der Ihnen helfen will, Ihr Geld zurückzuholen. Im Gegenzug sollen Sie ihm persönliche Informationen mitteilen und eine Gebühr zahlen. Kurz darauf verschwindet der Übeltäter mit Ihrem Geld – und Hilfe gibt es natürlich keine.

Identitätsdiebstahl

Betrüger kopieren die Website eines beaufsichtigten Unternehmens originalgetreu. Es kann sich um eine Bank, eine Versicherung, eine Website für Vermögensverwaltung usw. handeln. Sie bieten Ihnen im Namen des Unternehmens Finanzprodukte oder Wertpapiere an. Da das Unternehmen bekannt und zugelassen ist, haben Sie keine Bedenken. Nichts davon ist jedoch echt: Die Betrüger verwenden lediglich die Namen, offiziellen Logos und sogar die (geklaute) Zulassungsnummer. Hinter den Kontaktdaten oder Formularen stecken in Wirklichkeit Kriminelle.

In dem Glauben, Ihnen eine gute Anlageempfehlung zu geben, können auch Bekannte oder Verwandte betrügerische Finanzanlagen weiterverbreiten.

Das Ponzi- bzw. Schneeballsystem

Eine Person erzählt Ihnen von einer guten Anlagegelegenheit. Sie lassen sich darauf ein und werden tatsächlich finanziell belohnt. In Wirklichkeit hat es jedoch keine Investition gegeben!

Beim Ponzi-System wird Ihnen vorgegaukelt, dass Sie Ihr Geld in ein hochrentables Produkt investieren. Das von neuen Anlegern eingezahlte Kapital wird jedoch verwendet, um anderen Anlegern falsche – angeblich aus der Anlage stammende – Renditen zu zahlen oder Gewinne an Anleger auszuzahlen, die diese einfordern. Gelingt es dem scheinbaren Vermögensverwalter nicht, neue Finanzierungsquellen zu erschließen, löst er sich mit dem verbleibenden Kapital in Luft auf.

Gut zu wissen: In dem Glauben, Ihnen eine gute Anlageempfehlung zu geben, können auch Bekannte oder Verwandte betrügerische Finanzanlagen weiterverbreiten. In diesem Fall spricht man von Pyramidenbetrug (d. h. die ersten Anleger werben neue Mitglieder an).

Welche Signale sollten Sie stutzig machen?

Um nicht auf diese Betrugsmaschen hereinzufallen, sollten Sie auf die folgenden Anhaltspunkte achten und äußerst wachsam sein.

• • Ihnen werden hohe und risikofreie Renditen garantiert;
  • Sie werden ungebeten kontaktiert;
  • Das angebotene Produkt ist nur einer kleinen privilegierten Gruppe zugänglich;
  • Sie werden zu schnellen Entscheidungen gedrängt;
  • Sie sollen eine Anzahlung leisten oder eine Gebühr bezahlen;
  • Sie werden nach Ihren Bankdaten und anderen persönlichen Informationen gefragt;
  • Man interessiert sich nicht für Ihre Ziele oder Ihr Anlegerprofil;
  • Die Kontaktdaten oder das Bankkonto des Unternehmens befinden sich im Ausland;
  • Die Geschäftsbedingungen sind vage gehalten und enthalten unvollständige Informationen über das Unternehmen, das angebotene Produkt usw.

Seien Sie in solchen Situationen und natürlich auch bei einem aufdringlichen oder unprofessionellen Ansprechpartner vorsichtig, denn es handelt sich mit Sicherheit um einen Betrugsversuch!

Um Ihnen zu helfen, diese zu erkennen, hat die Aufsichtskommission des Finanzsektors CSSF eine detaillierte Liste mit Erkennungsmerkmalen dubioser Anbieter veröffentlicht.

Gut zu wissen: Die CSSF veröffentlicht regelmäßig Warnungen auf ihrer Website, um Verbraucher auf Aktivitäten von Unternehmen mit böswilligen Absichten in Luxemburg hinzuweisen. Sie bietet außerdem ein Suchwerkzeug an, mit dem Sie in Luxemburg beaufsichtigte und registrierte Unternehmen finden. Wenn Sie Zweifel an der Seriosität eines Anbieters haben, können Sie die Aufsichtsbehörde direkt kontaktieren.

Halten Sie sich stets vor Augen, dass es keine sehr lukrativen und risikofreien Renditen gibt!

Zu guter Letzt sollten Sie sich vor Augen halten, dass es keine sehr lukrativen und risikofreien Renditen gibt! Wie William Goehry, Inspection Manager bei der BIL, in dem Artikel Top 5 der Bankbetrugsmaschen in Luxemburg 2021 betonte: Hüten Sie sich vor Angeboten, die zu schön erscheinen, um wahr zu sein – denn sie sind es wahrscheinlich auch nicht! Im Zweifelsfall sollten Sie sich an Ihre Bank wenden.

Sie können sich auch auf der Website zur Sicherheitsprävention der BIL über Empfehlungen für Opfer von Anlagebetrug informieren.