En matière d’investissements, le contrat conseil vous concerne lorsque vous souhaitez vous appuyer sur des recommandations d’experts tout en restant maître de vos décisions. Ceux-ci vous guident et mettent à votre disposition les informations nécessaires à la prise de décision et au suivi de votre portefeuille.
Savez-vous que, en moyenne, les gens passent plus de temps à réserver leurs vacances ou même à acheter un frigo qu’à sélectionner un placement financier? Pourtant, lorsqu’il est question de la gestion de votre patrimoine financier, il est indispensable de vous interroger sur vos connaissances financières, mais aussi sur votre disponibilité pour suivre l’évolution de vos investissements. En effet, face à une volatilité des marchés particulièrement importante, un suivi régulier et une grande réactivité s’imposent. Dès lors, si vous souhaitez vous appuyer sur l’expertise d’un professionnel en la matière, deux options s’ouvrent à vous pour la constitution et le suivi d’un portefeuille d’investissements: une gestion assistée, dite contrat conseil, ou une gestion déléguée appelée «discrétionnaire». Focus sur le contrat conseil.
(…) les gens passent plus de temps à réserver leurs vacances ou même à acheter un frigo qu’à sélectionner un placement financier.
Opter pour un contrat conseil signifie bénéficier, grâce à l’accompagnement de professionnels, de recommandations personnalisées fournies en accord avec votre profil d’investisseur, soit à votre demande, soit à l’initiative du professionnel. C’est aussi bénéficier d’une certaine réactivité tout en recevant des informations périodiques, précises et spécifiques. Toutefois, vous continuez à gérer vous-même et sous votre entière responsabilité votre portefeuille. Les modalités de cet accompagnement sont fixées dans un contrat qui établit de manière précise, transparente et exhaustive les droits et obligations de chaque partie. On y retrouve ainsi notamment:
S’il est très difficile de cerner l’investisseur type à qui s’adresse ce type de contrat, deux éléments incontournables doivent toutefois être considérés:
Si vous répondez à ces critères et que cette approche vous convient, il est sans doute temps de contacter votre banquier.
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