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25 décembre 2024

Checklist retraite: n’avez-vous rien oublié?

L’arrivée de la retraite est un moment important. Et à chaque fois que vous y pensez, une multitude de questions surgissent. Comment gérer ses dépenses? Comment assurer son avenir? Comment se garantir une épargne suffisante? La présente check-list est là pour vous aider à vérifier que vous avez bien couverts les principaux sujets liés à la préparation de votre retraite.

La retraite proprement dite

    • Vérifier que vous répondez aux critères pour bénéficier de la pension de vieillesse / pension de vieillesse anticipée
    • Constituer votre dossier (carrière scolaire, universitaire et professionnelle, périodes d’assurance, assurance pension continuée et complémentaire ou assurance pension facultative…)
    • Faire les démarches auprès de la Caisse Nationale d’Assurance Pension
    • Evaluer le montant de votre pension
    • Définir les modalités de versement des prestations de votre régime complémentaire de pension
    • Réfléchir à la manière d’occuper votre retraite
    • Eventuellement d’ores et déjà étudier la possibilité future d’entrer en maison de retraite (listes d’attente parfois très longues)

Les assurances et la pension complémentaire

Pour continuer à épargner et préparer votre succession, sollicitez un expert pour étudier avec les différentes possibilités qui s’offrent à vous:

    • les Comptes épargnes à vue
    • l’assurance pension complémentaire
    • l’assurance temporaire décès
    • l’assurance décès solde financement
    • l’assurance vie

Les impôts

    • Déclaration d’impôts
    • Décompte annuel

Les experts à vos côtés

    • Banquier
    • Assureur
    • Notaire

Sans oublier le plus important: vivre heureux tout au long de cette nouvelle étape de votre vie. Comment? La réponse à cette question n’appartient qu’à vous!

Téléchargez la checklist: