Checklist retraite: n’avez-vous rien oublié?
L’arrivée de la retraite est un moment important. Et à chaque fois que vous y pensez, une multitude de questions surgissent. Comment gérer ses dépenses? Comment assurer son avenir? Comment se garantir une épargne suffisante? La présente check-list est là pour vous aider à vérifier que vous avez bien couverts les principaux sujets liés à la préparation de votre retraite.
La retraite proprement dite
- Vérifier que vous répondez aux critères pour bénéficier de la pension de vieillesse / pension de vieillesse anticipée
- Constituer votre dossier (carrière scolaire, universitaire et professionnelle, périodes d’assurance, assurance pension continuée et complémentaire ou assurance pension facultative…)
- Faire les démarches auprès de la Caisse Nationale d’Assurance Pension
- Evaluer le montant de votre pension
- Définir les modalités de versement des prestations de votre régime complémentaire de pension
- Réfléchir à la manière d’occuper votre retraite
- Eventuellement d’ores et déjà étudier la possibilité future d’entrer en maison de retraite (listes d’attente parfois très longues)
Les assurances et la pension complémentaire
Pour continuer à épargner et préparer votre succession, sollicitez un expert pour étudier avec les différentes possibilités qui s’offrent à vous:
- les Comptes épargnes à vue
- l’assurance pension complémentaire
- l’assurance temporaire décès
- l’assurance décès solde financement
- l’assurance vie
- …
- Déclaration d’impôts
- Décompte annuel
Les experts à vos côtés
- Banquier
- Assureur
- Notaire
Sans oublier le plus important: vivre heureux tout au long de cette nouvelle étape de votre vie. Comment? La réponse à cette question n’appartient qu’à vous!
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