Mes finances, mes projets, ma vie
28 novembre 2022

Checklist retraite: n’avez-vous rien oublié?

L’arrivée de la retraite est un moment important. Et à chaque fois que vous y pensez, une multitude de questions surgissent. Comment gérer ses dépenses? Comment assurer son avenir? Comment se garantir une épargne suffisante? La présente check-list est là pour vous aider à vérifier que vous avez bien couverts les principaux sujets liés à la préparation de votre retraite.

La retraite proprement dite

  • Vérifier que vous répondez aux critères pour bénéficier de la pension de vieillesse / pension de vieillesse anticipée
  • Constituer votre dossier (carrière scolaire, universitaire et professionnelle, périodes d’assurance, assurance pension continuée et complémentaire ou assurance pension facultative…)
  • Faire les démarches auprès de la Caisse Nationale d’Assurance Pension
  • Evaluer le montant de votre pension
  • Définir les modalités de versement des prestations de votre régime complémentaire de pension
  • Réfléchir à la manière d’occuper votre retraite
  • Eventuellement d’ores et déjà étudier la possibilité future d’entrer en maison de retraite (listes d’attente parfois très longues)

Les assurances et la pension complémentaire

Pour continuer à épargner et préparer votre succession, sollicitez un expert pour étudier avec les différentes possibilités qui s’offrent à vous:

  • les Comptes épargnes à vue
  • l’assurance pension complémentaire
  • l’assurance temporaire décès
  • l’assurance décès solde financement
  • l’assurance vie

Les impôts

  • Déclaration d’impôts
  • Décompte annuel

Les experts à vos côtés

  • Banquier
  • Assureur
  • Notaire

Sans oublier le plus important: vivre heureux tout au long de cette nouvelle étape de votre vie. Comment? La réponse à cette question n’appartient qu’à vous!

Téléchargez la checklist: