La check-list avant de se lancer dans l’investissement

Avant de se lancer dans l’investissement, il est important d’être au clair sur son profil d’investisseur, les principaux risques associés, les commissions à anticiper et quelques principes élémentaires à considérer. Voici une check-list pour vous aider à ne rien oublier dans vos recherches.

Aspects personnels

• • Profil d’investisseur
  • Horizon de placement
  • Moyens disponibles
  • Valeurs et préférences
  • Biais cognitifs
  • Planification patrimoniale

Principaux risques

• • Risques macroéconomiques
  • Risques de marché
  • Risques de prix
  • Risques de taux
  • Risques de crédit
  • Risques de liquidité
  • Risques comportementaux
  • Risques de concentration
  • Risques liés aux coûts d’investissement
  • Risques réputationnels
  • Risques d’inflation
  • …

Frais et commissions

• • Frais de dossier
  • Commissions de gestion
  • Commissions par transaction
  • Commissions de performance
  • Droit de garde
  • Frais de courtage
  • …

Quelques principes à considérer

• • Ne pas mettre tous les œufs dans un même panier
  • L’importance du facteur temps et des intérêts composés
  • Comprendre les produits avant d’y investir
  • Comprendre les risques
  • S’informer sur le fournisseur du produit d’investissement
  • Se tenir informé de l’évolution des marchés
  • Les performances passées ne préjugent pas des performances futures
  • Rationnaliser les transactions pour limiter les frais
  • Se méfier des « placements du siècle »
  • Eviter d’emprunter de l’argent pour investir
  • Ne pas investir au-delà de la perte que vous pouvez supporter
  • …

Engagement d’experts

• • Expert en investissement
  • Wealth planner

Si vous désirez en savoir davantage sur les différences classes d’actifs, n’hésitez pas à consulter notre dossier spécial Investissements sur myLIFE. Bonne lecture.