Check-list succession: ne laissez rien au hasard!

Un décès peut survenir à tout moment et placer vos proches dans une situation délicate. Afin de faciliter leurs démarches et de les mettre à l’abri du besoin, il est important de planifier rigoureusement sa succession. Cette check-list vous permet de vérifier rapidement si vous n’avez rien oublié d’important.

Organisation de la succession

• • Bilan patrimonial
  • Régime matrimonial
  • Ordres successoraux
  • Testament
  • Discussions en famille

Aspects bancaires

• • Comptes bancaires communs ou non (compte courant, épargne, titres)
  • Coffre
  • Placements
  • Crédit hypothécaire
  • Autres crédits
  • Assurance solde restant dû
  • Assurance vie
  • Assurance habitation
  • Assurance familiale
  • Assurance voiture

Autres aspects financiers

• • Succession / droits de succession
  • Fiscalité selon géographie
  • Testament devant notaire
  • Legs et dons
  • Philanthropie

Partage des biens avec les héritiers

• • Habitation, résidence secondaire
  • Mobilier
  • Voiture et autres
  • Œuvres d’art, objets de collection
  • Entreprise familiale
  • Etc.

Engagement d’experts

• • Notaire / avocat / expert comptable
  • Wealth planner
  • Banquier

Quelques adresses utiles

• • Guichet public
  • La Chambre des Notaires
  • www.successions-europe.eu

Si vous désirez approfondir la question, n’hésitez pas à consulter notre dossier spécial succession sur myLIFE. Bonne lecture.